На сегодняшний день все больше растет количество новых организаций, в том числе, предоставляющих финансовые услуги. Стоит отметить, что с высокой востребованностью в финансовых услугах возрастает число мошенников, вместе с тем среди вновь создаваемых компаний нередко встречаются недобросовестные участники.

С целью защиты граждан от незаконной деятельности и мошеннических действий надзорными органами РК был опубликован список организаций с подозрительными признаками. Данная информация также должна способствовать поддержанию добросовестной конкуренции среди участников финансового рынка, а также выявлению фирм, допускающие нарушения прав потребителей услуг.

Что представляет собой финансовая пирамида?

Финансовая, она же инвестиционная пирамида – это замаскированная организация, целью которой является незаконное привлечение денежных средств граждан с помощью неправомерных схем, что по сути является хищением и влечет уголовную ответственность.

В любой финансовой пирамиде есть признаки сетевого маркетинга, то есть, за привлечение новых участников предлагается получение выгодного бонуса. Соответственно, для получения денежных выгод люди все больше и активнее стараются привлечь за собой в первую очередь родственников, знакомых, друзей.

Важно знать! Если доходность предприятия формируется за счет привлечения новых участников – это однозначно финансовая пирамида. Это классическая схема Понци, когда вознаграждение выплачивается за счет новых участников.

Когда обещанный процент становится настолько желанным, что человек готов поверить в свое быстрое обогащение, отключается критическое мышление и люди несут большие суммы, иногда последние средства или вовсе взятые в кредит, тем, кому в итоге верить нельзя.

Какие финансовые организации и пирамиды вошли в список?

Список состоит из 53 наименования различных компаний с высоким риском нелегального осуществления деятельности.

Указанные в списке компании действуют на территории Казахстана без лицензии и представляют для граждан риски финансовых потерь.

О том, как не попасть в финансовую пирамиду можно прочитать в данной статье.

Список финансовых пирамид на 15.09.2023:

Признаки финансовых пирамид

Название компании	Статус
Amanat home	Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
The Great Tower	Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
Qnet	Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
Hit Beat Music	Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
Не работа	Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
Chia Tai Tianqing, Chia Tai Pharmaceutical	Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
ПК Asar baspana	Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
Crowd1	Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
Has Logistic (ТОО UpgradeAS)	Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
Sterling Invest	Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
ПК Ақ үй Арман	Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
Чаты в мессенджерах Озимиз гой Арай, Вклад чат 100%, Luxery (Боранбек)	Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
Metago	Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
Quasar	Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
Eolus	Признаки финансовой пирамиды, начато досудебное расследование
Бахыт мебель	Признаки финансовой пирамиды, досудебное расследование окончено по не реабилитирующим основаниям
Sweet Money	Признаки финансовой пирамиды, досудебное расследование окончено по не реабилитирующим основаниям
Ayba-Жанұя	Признаки финансовой пирамиды, досудебное расследование окончено по не реабилитирующим основаниям
Чаты в мессенджерах Доверие, Реализуй мечту	Признаки финансовой пирамиды, досудебное расследование окончено по не реабилитирующим основаниям
Чаты в мессенджерах 5000#20000, 3000#9000	Признаки финансовой пирамиды, досудебное расследование окончено по не реабилитирующим основаниям

Признанные финансовые пирамиды

Название компании	Статус
Auto Seller	Признано финансовой пирамидой, стадия рассмотрения судом
ЖК Otau KZ	Признано финансовой пирамидой, стадия рассмотрения судом
Qaz home	Признано финансовой пирамидой, стадия рассмотрения судом
Чаты в мессенджерах Миллионеры 30 на 90, Рассвет	Признано финансовой пирамидой, стадия рассмотрения судом
World money	Признано финансовой пирамидой, стадия рассмотрения судом
LV Force	Финансовая пирамида, есть приговор суда
Qnet	Финансовая пирамида, есть приговор суда
Unique Finance	Финансовая пирамида, есть приговор суда
ПК Елімай-2019	Финансовая пирамида, есть приговор суда
B2B Jewerly	Финансовая пирамида, есть приговор суда
ТОО Fast Vic и ТОО Caspian Crocus	Финансовая пирамида, есть приговор суда
World Business Consulting	Финансовая пирамида, есть приговор суда
Finiko	Финансовая пирамида, есть приговор суда
Innova Gold	Финансовая пирамида, есть приговор суда
Qozqan	Финансовая пирамида, есть приговор суда
Investment Consulting Agency	Финансовая пирамида, есть приговор суда
Antares/ Antares Trade	Финансовая пирамида, есть приговор суда
Eden life, MMK Investment	Финансовая пирамида, есть приговор суда
Шаңырақ+ (ТОО Best Road Investment)	Финансовая пирамида, есть приговор суда
Sincere Systems	Финансовая пирамида, есть приговор суда
Семейный капитал	Финансовая пирамида, есть приговор суда
River Coins Limited	Финансовая пирамида, есть приговор суда
Денежный поток	Финансовая пирамида, есть приговор суда
Великое будущее	Финансовая пирамида, есть приговор суда
Мебельный проект Нур/ Нұр-жиһаз	Финансовая пирамида, есть приговор суда
Лидер Капитал 168	Финансовая пирамида, есть приговор суда
Нарымбетова (проект Тендер)	Финансовая пирамида, есть приговор суда
Чаты в мессенджерах 4 күн 70%, 5күн 70%, Айналым, VIP чат, Bay Life, Bay Life чеки, Бронь	Финансовая пирамида, есть приговор суда
ПК Ата-мекен 2021	Финансовая пирамида, есть приговор суда
Hermes LTD, входящий в состав холдинговой компании Life is good	Финансовая пирамида, есть приговор суда
Чаты в мессенджерах Айналым 30%, 3 күнде 30%, Асыл инвест	Финансовая пирамида, есть приговор суда
Свой дом	Финансовая пирамида, есть приговор суда
ПК GAP	Финансовая пирамида, есть приговор суда

Как формируется список финансовых пирамид?

Список формируется посредством мониторинга, проводимого Агентством финансового регулирования, а также обращений граждан.

• Выявление нелегальных организаций в Казахстане происходит на основании:
• Взаимодействия с общественными организациями, государственными органами;
• Жалоб, поступающих от граждан, в том числе от юридических лиц;
• Мониторинга в интернете, в том числе, социальных сетях, мессенджерах, видеохостингах;

В целях снижения активности недобросовестных организаций на территории республики, надзорными и правоохранительными органами проводятся мероприятия по информированию участников финансового рынка, осуществлению проверок, а также блокировки подозрительных Интернет-ресурсов.

Еще одной мерой по борьбе с нелегальной финансовой деятельностью стало создание специальной группировки по противодействию интернет-мошенничеству. Данная спецгруппа действует пока только в Алматинской области и на сегодняшний день устранила около 500 незаконных ресурсов в интернет пространстве.

Почему люди вступают в финансовые пирамиды? 

Реалии таковы, что существует немало причин, по которым население идет на это. 

Основные причины:

• Низкие доходы самого населения. Почти любой, оказавшийся в затруднительном финансовом положении, будет искать быстрые способы улучшения материального состояния, особенно в кризис, или например, в условиях карантина, когда многие сферы потерпели крах.
• Желание заработать. Стремление приумножить то, что уже есть или же получить денежные средства, прилагая к этому минимум усилий и времени, могут привести человека в сомнительные проекты.
• Быть первым. Даже если человек осознает, что это финансовая пирамида, им может двигать желание стать одним из первых, получить обещанные «плюшки» и не попасться.

Среди вкладчиков финансовых пирамид можно выделить две категории:

1. Которые знают, что это финансовая пирамида, но они идут туда первыми с целью заработать за счет привлечения других вкладчиков.
2. Люди, с низкой финансовой и юридической грамотностью, на которых пирамида активно зарабатывает.

Как правило, финансовые пирамиды обещают высокую доходность, к примеру, под 30% в месяц. Первые вкладчики имеют свой интерес, так как получают бонусы от вложения последующих вкладчиков. 

Таким образом и выстраивается финансовая пирамида: одни вкладчики привлекают других и за счет вложенных средств другими вкладчиками получают свои дивиденды. Первые получают свой доход, а в последующем многие вновь пришедшие, остаются без своих средств.

В финансовой пирамиде существуют следующие понятия:

• ближний круг (семья, родственники); 
• второй круг (друзья, подруги);
• третий круг (знакомые, коллеги).

Обычно, представители пирамид предпочитают подталкивать своих участников к привлечению новых вкладчиков через ближний круг.

Подобные организации часто проводят свои презентации и тренинги. На таких встречах их директора рассказывают истории своего успеха и о том, что подобного результата может добиться каждый, нужно лишь не упустить возможность, которую предлагает компания.

Данные фирмы действуют по стратегии «здесь и сейчас», не предоставляя возможности оклематься от полученного потока информации, прийти в себя, засомневаться и все как следует обдумать. Вас могут торопить, уверяя что это грандиозный шанс, давить иными аргументами.

Условия кризиса и нестабильности — лучший момент для привлечения доверчивых и финансово не подкованных граждан.

Последствия от действий финансовых пирамид.

• Во-первых, вложивший свои средства в пирамиду, с 99% вероятностью, их лишается.
• Очень часто многие продают с трудом нажитое, вкладывают последнее, влезают в долги и микрокредиты, а в результате остаются ни с чем и выплачивают кредиты, в несколько раз превышающие заработную плату.
• На почве проблем, связанных с вступлением в пирамиду, не редки разводы, а также испорченные отношения с родственниками.
• Даже если человек успел извлечь свою выгоду из финансовой пирамиды, ему уже будет не просто вернуть доверие и прежние хорошие отношения с теми, кого он когда-то потянул за собой.
• Немало из тех пострадавших, кто не смог психологически перенести обрушенные на них последствия – это люди с подорванным здоровьем, а также совершившие суицид.

Как не попасть в инвестиционную пирамиду?

• В первую очередь нужно изучить ситуацию, обдумать и не спешить вкладывать средства в сомнительные компании.
• Вкладывать средства только в те учреждения, которые регулируются специализированными органами.
• Если фирма называет себя финансовой организацией, у такой должна быть соответствующая лицензия, которую можно проверить на сайте регулятора.
• Не соглашайтесь на поиск новых вкладчиков за обещанное вознаграждение.
• Внимательно читайте условия, подписываемого договора. Если условия таковы, что не предоставляется возможность изъятия вложенных средств, скорее всего, ни деньги, ни проценты от них уже не вернутся.
• Если организация дает гарантии с инструментами фондового рынка — не верьте, так, как на фондовом рынке гарантий не бывает.
• Не забывать, что пирамида может маскироваться под компанию сетевого маркетинга, предлагая уникальные товары или услуги.
• По возможности консультироваться со специалистами, перед тем как вложить средства в какие-либо проекты.
• Делать осознанный выбор, относится к финансам так же серьезно, как ко здоровью и не полагаться на рекламу.

Каждый день в лентах социальных сетей и на различных ресурсах появляются рекламные посты о выгодном инвестировании или возможности большого заработка. Инвестиционные пирамиды совершенствуют свои мошеннические схемы и используют новые механизмы для привлечения и воздействия на своих будущих вкладчиков.  

На сегодняшний день число вновь создаваемых подобных организаций стремительно возрастает. Данная проблема актуальна во всем мире и будет продолжаться еще долго. Это связано, прежде всего, с малограмотностью, доверчивостью, ожиданием людей получить высокий доход наиболее легкими путями, а также корыстными побуждениями тех, кто решил обогатиться на этих слабых точках. 

И пока есть те, кто может поверить и вложиться в новую «инвестиционную организацию», финансовые пирамиды не перестанут существовать.

В этой статье упоминается лишь одна из множества финансовых пирамид, ставшая для нашего населения самым наглядным примером того, что легких денег не бывает и многие поняли это лишь ценой потери личных средств.Так что порой желание быстро заработать без желания работать может оставить у разбитого корыта.

Помните, что самое надежное инвестирование – это вложение в свое развитие и образование. Будьте грамотны и внимательны к своим финансам.